キャッシュにこだわるなら、まず、資金繰り予定表を作成することをお勧めします。資金繰り予定表とは、将来の資金繰りを予測するために作成するものです。「前月繰越の資金」＋「月次資金収入」−「月次資金支出」＝「翌月繰越の資金」となり、収入と支出の予定を記載することで、将来の資金の見通しを立てることが可能となります。ここでは「翌月繰越の資金」が将来的にマイナスにならない（マイナスは資金ショート）ことが重要となります。
 

一般的には予定と実績を比較したものを毎月作成することになります。実績の資金繰り表は、売掛金の回収や買掛金の支払、人件費、税金、社会保険の支払等の実績を記載します。

資金繰り予定表は事業計画をもとに作成することになり、資金繰り予定表と事業計画は整合している必要があります。ここで、資金繰り予定表はあくまでキャッシュの動きに注目したものですから、例えば、事業計画では4月に売上を計上していても、お金の回収が6月であるならば、資金繰り予定表では6月に売掛金の回収として記載することになります。

金融機関からの融資に際しては、問題なくお金が回収できるという根拠資料の一部として、このような資金繰り予定表の提出を求められるケースもあります。